Banca Centrală Europeană (BCE) a decis să ușureze o serie de proceduri de verificare aplicate băncilor din zona euro, de la aprobările pentru răscumpărări de acțiuni până la testele de stres. Anunțul a fost făcut de o reprezentantă a Consiliului de Supraveghere, care a subliniat că decizia vine ca răspuns la presiunile din sector și la schimbările din mediul financiar internațional.
În contextul în care Statele Unite au adoptat deja reguli mai simple pentru instituțiile financiare, BCE a luat măsuri pentru a reduce povara administrativă. Printre acestea se numără accelerarea proceselor de aprobare pentru numiri, răscumpărări de acțiuni și utilizarea modelelor interne, precum și reducerea volumului de documentație solicitată în cadrul testelor de stres. Totuși, autoritățile au avertizat că simplificarea nu trebuie să ducă la slăbirea rezilienței sistemului bancar.
„Scopul este să facem supravegherea cât mai eficientă, fără a compromite siguranța financiară”, a explicat reprezentanta BCE. Ea a adăugat că băncile trebuie să rămână pregătite pentru a gestiona riscurile și să mențină stabilitatea.
În paralel, autoritățile germane au propus un regim special pentru băncile mici, cu active sub 10 miliarde de euro, care ar beneficia de cerințe de capital adaptate. Aceste instituții, cu activități mai puțin complexe și orientate spre piața internă, ar putea avea o rată de îndatorare mai flexibilă.
Testele de stres efectuate recent de Autoritatea Bancară Europeană (EBA) au arătat că băncile din Uniunea Europeană sunt suficient de robuste pentru a face față unui șoc economic major. În scenariul advers testat, care presupunea o recesiune prelungită și tensiuni geopolitice, sistemul bancar european a demonstrat rezistență, cu pierderi estimate de 547 de miliarde de euro, dar fără încălcarea cerințelor de capital obligatorii.
Un număr de 17 bănci ar putea, totuși, să fie nevoite să restrângă distribuirea de dividende și bonusuri în perioada 2025–2027, în cazul în care acest scenariu advers s-ar materializa.
Testele de stres rămân un instrument esențial în evaluarea capacității băncilor de a absorbi pierderi și de a susține economia în timpul crizelor. Rezultatele acestora sunt integrate în procesele de supraveghere continuă.
